Intro to Treasury | Basic Treasury | Belajar Treasury

Fungsi Dasar Perbankan :

 fungsi bank

Tugas dan Tanggung Jawab Treasury

1) Menjaga Likuiditas

  • Memenuhi ketentuan BI terkait GWM
  • Mengatur Kelebihan / Kekurangan Dana Bank

2) Menjaga Risiko Nilai Tukar (Bank Devisa)

  • Memenuhi ketentuan BI terkait Posisi Devisa Netto
  • Melakukan pengelolaan transaksi valas Bank / Cabang

3) Profit Centre

  • bertransaksi di pasar keuangan antar bank atas nama dan untuk mendapatkan keuntungan Bank (wholesale)
  • bertransaksi dengan Nasabah Komersiil (retail treasury)

FUNGSI TREASURY 1 : SUPPORTING UNIT MAINTENANCE LIQUIDITY & NOP

KEMAMPUAN UNTUK MEMENUHI SELURUH KEWAJIBAN YANG HARUS DILUNASI DALAM WAKTU SINGKAT. SEBUAH PERUSAHAAN DIKATAKAN LIKUID APABILAMEMPUNYAI ALAT PEMBAYARAN BERUPA HARTA LANCAR YANG LEBIH

BESAR DIBANDINGKAN  KEWAJIBANNYA.

 TUJUAN:

1. MEMASTIKAN KEMAMPUAN BANK MELAKUKAN PEMBAYARAN KE DEPOSAN

2. MEMASTIKAN DAPAT MENYEDIAKAN DANA UNTUK KREDIT

3. MEMENUHI KETENTUAN GWM

 GWM = GIRO WAJIB MINIMUM (PRIMER)

YAITU SIMPANAN MINIMUM YANG HARUS DIPELIHARA OLEH BANK DALAM BENTUK SALDO REKENING GIRO DI BANK INDONESIA.

GWM SEKUNDER DAN GWM LDR

fungsi treasury